什么是供应链融资？供应链融资的本质分析

供应链融资服务不同于传统的银行融资产品，那么何为供应链融资？供应链融资本质又是什么？下面一起来研究一下吧。

一、供应链融资解读

供应链融资是将供应链中的核心企业及其相关上下游支持企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点，制定基于货权和现金流控制的整体财务解决方案的一种融资模式。供应链融资解决了上下游企业的融资和担保问题，通过突破上下游融资的瓶颈，也可以降低供应链的融资成本，提高核心企业和配套企业的竞争力。

供应链融资是指银行通过对整个供应链的回顾，在掌握供应链管理程度和核心企业信用实力的基础上，向其核心企业和上下游企业提供灵活的金融产品和服务的融资模式。既然供应链除了核心企业基本都是中小企业，从某种意义上来说，供应链融资就是为中小企业提供的金融服务。

二，供应链融资的性质

1.供应链融资通过捆绑强大核心企业的责任，有效控制与产业链相关的资金流和物流。银行根据供应链中供应商、分销商、最终用户等不同企业的融资需求，提供基于商品销售自我补偿的组合融资服务。通过提供连锁融资，可以促进整个产业链上持续有序的商品交易。

在“供应链”融资模式下，供应链中的企业一旦得到银行的支持，资金的“脐带血”就注入到支持企业中，相当于进入供应链，从而激活整个“链”运作，提高供应链的市场竞争力。在银行信贷支持的帮助下，支持核心企业的中小企业将赢得更多与大企业合作的商机。

其实就是借助大企业良好的商业信誉和强大的业绩能力来为中小企业融资。

2.连锁融资是相关信用的组合，重点分析产业链中各企业主体执行合同的履约能力，重点分析产业链中原材料采购、加工、生产、销售的产业链，分析供应商、制造商、分销商、零售商、最终用户等不同主体的融资需求。在整个过程中，全方位的融资和信贷整合，深化产业链的价值潜力，有效控制银行信贷风险。

3.供应链融资业务要求银行深入了解和透彻分析企业所在行业的经营规律，将“以企业为中心”的营销理念贯穿整个业务流程，使营销工作专业化、深度化、精细化、细节化，并与各企业实体(核心企业、供应商、经销商、保险公司、物流监管企业等)签约。)提供量身定制的一揽子综合金融服务。

4.在核心企业的责任约束下，从核心企业出发，分析整个产业链，以合理使用银行产品为重点，有效向上下游配套企业注入银行信贷，满足其融资需求，适度扩大经营能力，促进整个产业链商品有序交易，依托核心企业，保证核心企业真实业绩，控制产业链关联风险。

5.供应链融资不是单一的融资产品，而是各种产品的组合序列。银行根据产业链各节点的资金需求特点，嵌入相应的融资和信贷产品组合，包括票据及其衍生品、贷款融资及其相关产品、结算、托管、现金管理等非融资产品，形成产品集群效应。

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